اقتصادكم

في مواجهة ضغوط التدفق النقدي المتزايدة، تبحث الشركات عن استراتيجيات لتمويل سلسلة التوريد Supply Chain Finance الخاصة بها دون التأثير على ميزانيتها العمومية. يعمل تمويل سلسلة التوريد كرافعة قوية لتحسين متطلبات رأس المال العامل (Working Capital Requirement) وتبسيط العلاقات بين المشترين والموردين.

يتم تعريف تمويل سلسلة التوريد على أنه استخدام ممارسات وتقنيات التمويل والحد من المخاطر لتحسين إدارة رأس المال العامل والسيولة المستثمرة في عمليات ومعاملات سلسلة التوريد. وعادة ما يتم تطبيق تمويل سلسلة التوريد على فتح الحساب التجاري الذي يتم تنشيطه بمجرد بدء عمليات سلسلة التوريد عليه. تعتبر رؤية التدفقات التجارية الأساسية من قبل مقدم (مقدمي) التمويل عنصراً ضرورياً في ترتيبات التمويل التي يمكن تنفيذها من خلال منصة تكنولوجية.

كما اعتبر سمير حافظ، المدير العام لشركة كيريبا Kyriba في أفريقيا ، في تصريح لجريدة "فينونس نيوز" أن تمويل سلسلة التوريد هو مجموعة من الحلول التي تمكن الشركات من تحسين تدفقاتها النقدية وإدارة المدفوعات. ومن الناحية العملية، يساعد ذلك على إدارة متطلبات رأس المال العامل بشكل أفضل من خلال تسريع المدفوعات للموردين أو تمديد مواعيد سداد الزبناء، دون التأثير سلبًا على العلاقة التجارية.

وأضاف الخبير أن الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تبيع منتجاتها لشركة كبيرة غالباً ما تضطر إلى الانتظار لمدة تتراوح بين 90 إلى 120 يوماً قبل الحصول على مستحقاتها. وفي الوقت نفسه، يتعين عليها أن تدفع لمورديها وموظفيها وفواتير المرافق الخاصة بها. من خلال برنامج تمويل سلسلة التوريد، المعروف أيضًا باسم "التحويل العكسي"، حيث يتحمل الزبون المخاطر، يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم أن تحصل على مستحقاتها بشكل أسرع من خلال البنك أو الشريك المالي، الذي يوفر الأموال، مما يسمح لها بالحصول على تدفق نقدي أكثر استقرارًا وإدارة أعمالها بشكل أفضل. عند الاستحقاق، تقوم الشركة المصدرة بدفع المبلغ نقدًا بشكل مباشر إلى الوسيط الذي قدم المبلغ.